¿Qué hace un CFO subcontratado?

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trabajo de CFO subcontratado

 

¿Qué es un director financiero?

En términos generales, un Director Financiero o CFO es uno de los líderes clave de una organización. Junto con el CEO, son responsables de supervisar el crecimiento de la empresa. Sin embargo, su especialidad está dirigida a mantener y supervisar los aspectos financieros de la organización.

Son responsables de realizar un seguimiento de las debilidades y fortalezas financieras de la empresa. Con la información que tienen, crean y sugieren planes de mejora. Sus aportes y análisis del estado financiero actual son cruciales, ya que ayudan al liderazgo a realizar proyecciones y tomar decisiones importantes.

Independientemente de la industria, el tipo y el tamaño de la empresa, un CFO es una parte importante de la empresa. Sin embargo, muchas empresas, especialmente las pequeñas empresas nuevas , no tienen el presupuesto al principio para contratar a un CFO interno.

Las empresas con menos de $10 millones en ingresos no pueden justificar el costo de un CFO de tiempo completo. Eso no quiere decir que no tengan metas y necesidades financieras que requieran de un ejecutivo. El hecho es que aún no son lo suficientemente complejos como para justificar la participación de alto nivel todos los días.

Esta es la razón por la cual las empresas buscan CFO a tiempo parcial o subcontratados. La subcontratación de un CFO ayuda a las empresas a centrarse en los elementos financieros que necesitan atención inmediata. Pueden ser rentables y aportar una perspectiva externa.

¿Qué es un CFO subcontratado?

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Al igual que un CFO regular, los CFO subcontratados son expertos financieros con la misma aptitud para crear y proporcionar estrategias financieras. La única diferencia es que prestan sus servicios a tiempo parcial o por contrato.

Dado que no trabajan con una sola empresa durante su carrera, obtienen experiencia trabajando en múltiples organizaciones de alto nivel. Trabajan en una serie de empresas privadas y públicas y las ayudan a través de diferentes etapas de crecimiento.

Además de eso, contratar a un CFO interno significa que debe pagar un salario anual junto con los beneficios. Y dado que los directores financieros son ejecutivos de primera categoría, el salario puede ser costoso. Además, hay aumentos anuales. En general, puede resultar muy costoso.

Antes de pasar a discutir los servicios que brindan los CFO subcontratados, echemos un vistazo a por qué las empresas realmente toman la decisión de contratar a un CFO. Esto lo ayudará a reconocer si su organización necesita un CFO subcontratado o no.

directores financieros subcontratados
  • Necesitan un CFO interino mientras buscan un reemplazo para un CFO de tiempo completo. Cuando una organización todavía está determinando a quién contratar para el puesto, es posible que necesite un director financiero interino mientras tanto para administrar sus necesidades financieras.
  • Las organizaciones a menudo contratan a un CFO subcontratado cuando están experimentando grandes cambios. Por ejemplo, si están ampliando una línea de productos o cambiando a una nueva industria, un CFO subcontratado puede tener la experiencia para ofrecer asesoramiento.
  • Cuando una empresa necesita reducir sus costos, un CFO subcontratado puede ayudar a administrarlos, analizar el riesgo, mitigarlo y maximizar los márgenes.
  • Cuando una empresa necesita recaudar deuda o capital para futuras inversiones, un CFO subcontratado con experiencia en recaudar capital puede ayudar. Pueden negociar términos y asesoramiento para encontrar la combinación adecuada de deuda y capital para financiar proyectos futuros.
  • Cuando las empresas necesitan previsiones financieras, un CFO subcontratado tiene la experiencia y el conocimiento para proporcionar previsiones detalladas basadas en los objetivos de la empresa.
  • Las empresas que tienen un CFO interno a veces carecen de experiencia o conocimientos en un área específica. Esto puede dificultar la superación de un desafío en particular. Un CFO subcontratado que tenga la experiencia puede consultar al CFO existente para transferir habilidades valiosas.

Estas son algunas de las razones básicas por las que una empresa podría necesitar contratar a un CFO subcontratado. Sin embargo, los requisitos y el alcance de cada empresa variarán.

¿Qué hace un CFO subcontratado?

Los directores financieros subcontratados tienen décadas de experiencia guiando y ayudando a las organizaciones a crear y manifestar objetivos financieros. Si está considerando contratar a un CFO subcontratado, aquí hay una lista de servicios que puede esperar recibir.

1. Análisis del flujo de efectivo

flujo de caja del CFO subcontratado

Analizar y controlar el flujo de caja es el principal servicio que realiza un CFO. Un CFO subcontratado entiende y realiza un seguimiento de dónde entra y sale el efectivo dentro de la empresa, y cómo se usa y quién lo usa.

El flujo de caja es una función financiera clave para todas las empresas. Un CFO subcontratado ayuda a una organización a comprender qué gasta una empresa y cómo. Ayuda a la empresa a mantener su integridad cuando se trata de valores, documentos valiosos, fondos y más.

Con el CEO, un CFO subcontratado presenta nuevas políticas y procedimientos de contabilidad/finanzas. Estos incluyen mejores soluciones para crédito, compras, pago de facturas y varias otras obligaciones financieras. Una indicación clara de cómo se administran sus gastos facilita el seguimiento y el mapeo del crecimiento de una empresa. Un CFO subcontratado ayuda con eso y resuelve los problemas de flujo de caja.

2. Creación de estrategias financieras

Se espera una gestión financiera estratégica de todos los directores financieros. Un CFO subcontratado trae esa estrategia financiera a la organización y se enfoca en crear planes a largo plazo. Junto con el mantenimiento de registros y la contabilidad, los CFO subcontratados analizan la situación actual de la empresa y trazan la dirección que debe tomar para crecer y mejorar.

Tienen acceso a datos financieros y de clientes en toda la organización y los utilizan para desarrollar planes prácticos. Además, los CFO subcontratados son contratados por terceros y brindan opiniones imparciales mientras desarrollan alternativas estratégicas.

Dado que la estrategia es el núcleo del papel que desempeñan los directores ejecutivos y los líderes organizacionales, un director financiero subcontratado está bien equipado para brindar asistencia y asesoramiento proactivos y con visión de futuro. Esto ayuda a la gerencia a impulsar a la empresa en una dirección.

3. Comprensión e interpretación de los informes financieros

Comprensión e interpretación de los informes financieros

Al ser propietario de un negocio, aprenderá rápidamente la importancia del control financiero constante. El estado más actual de las finanzas es imperativo para las organizaciones, ya que dirigen las operaciones diarias. Crean una manera fácil de mantenerse al tanto de la situación financiera de la empresa, que es a través de informes financieros y de contabilidad precisos.

Una de las funciones principales que realiza un CFO subcontratado es el análisis crítico y la interpretación de estos informes financieros. Esto les permite obtener una imagen clara de cómo se ha estado desempeñando la organización. En lugar del CEO, un CFO subcontratado revisa los estados financieros y crea informes detallados que ayudan a la organización a tomar decisiones bien informadas.

4. Costos de reducción

La reducción de costos es un objetivo que tienen muchas empresas, especialmente las pequeñas empresas que también requieren directores financieros subcontratados debido a restricciones presupuestarias. Los CFO subcontratados también son más efectivos cuando se trata de reducir costos estratégicamente.

Esto se debe principalmente a que los CFO subcontratados no son empleados internos y su opinión es imparcial. Son más objetivos en sus decisiones y utilizan datos y experiencia para elaborar estrategias.

Los directores financieros subcontratados también tienen experiencia trabajando para varias empresas en múltiples industrias. Esto les proporciona información y comprensión de los puntos de referencia de la industria que ayudan a comparar costos.

5. Pronóstico

Pronóstico

La previsión es esencial para todas las empresas que están en camino hacia el crecimiento y la expansión. La previsión financiera en su forma más básica da una indicación de los posibles resultados de una determinada decisión.

Los CFO subcontratados analizan, interpretan y elaboran estrategias para sus pronósticos para representar mejor los objetivos de la organización. Comprenden las capacidades actuales y futuras de la empresa y crean adecuadamente proyecciones precisas.

6. Presupuesto

El pronóstico es una proyección de costos de 5 o 10 años y otros detalles operativos que la empresa puede anticipar en circunstancias específicas. Esto ayuda a la organización a establecer objetivos a largo plazo. Para propósitos a más corto plazo, el presupuesto sirve para ese propósito.

Un presupuesto es similar a un pronóstico, pero se enfoca en diseñar el plan financiero para un año a la vez. Este presupuesto es imprescindible para planificar y llevar a cabo las operaciones comerciales diarias. Además, el presupuesto proporciona metas financieras a corto plazo que contribuyen a la gestión general de costos.

7. Levantamiento y Estructuración de Capital

Levantamiento y estructuración de capital

El capital en su conjunto es la fuente de financiamiento y dinero que una organización necesita para mantenerse en el negocio. Un CFO subcontratado utiliza datos y proyecciones financieras actuales para determinar cuánto capital y deuda necesita la organización para mantener su valor.

Un CFO subcontratado puede ayudar a determinar la estructura de capital que necesita una empresa para lograr el crecimiento. Pero sus servicios no se limitan a esto ya que también ayudan a levantar el capital requerido. Al ser subcontratados, tienen conexiones con múltiples financiadores. Presentan sus contactos a la empresa y facilitan el proceso.

Durante este tiempo, hacen su diligencia debida y proporcionan informes financieros, definen la estructura de capital y ayudan a negociar los términos. En general, esto es esencial para tomar decisiones comerciales importantes.

8. Mantener relaciones financieras

Los CFO subcontratados construyen y fomentan las comunicaciones con una variedad de profesionales en las industrias en las que trabajan. Además de eso, construyen relaciones con accionistas, banqueros de inversión, analistas financieros y otros profesionales.

Estas relaciones financieras resultan útiles cuando la organización decide administrar acuerdos bancarios y obtener capital para mantener su valor. Conectan la gestión de la organización con instituciones de crédito y bancos comerciales, facilitando el proceso.

9. Facilitar fusiones y adquisiciones

Facilitar fusiones y adquisiciones

Si bien los CFO internos pueden realizar las operaciones financieras habituales, es posible que no tengan suficiente experiencia en la conducción de una empresa a través de una fusión o adquisición. Los directores financieros subcontratados tienen experiencia en esa área y pueden ayudar a una organización, independientemente del tipo de transacción que se lleve a cabo.

Realizan análisis preliminares para crear informes, pronósticos y otra documentación relevante. Esto facilita que la dirección de la empresa estabilice las funciones financieras para facilitar la transacción.

Los beneficios de un CFO subcontratado

Con base en los servicios anteriores, puede evaluar si necesita un CFO subcontratado o no. Sin embargo, los beneficios de contratar a un CFO subcontratado pueden ayudar a llevar a su empresa al siguiente nivel. Algunos de los beneficios de contratar a un CFO subcontratado incluyen los siguientes:

1. Rentable

Contratar a un CFO interno no significa que solo pagará su salario. Muchas nuevas empresas no se dan cuenta de que junto con el salario tienen que pagar beneficios e impuestos. Además, también tienen que proporcionar una promoción anual.

Todo esto resume y trae a colación el costo de tener un CFO interno. Este costo a menudo está fuera del presupuesto para muchos propietarios de pequeñas empresas. La subcontratación de CFO, por otro lado, es más rentable. Sólo tienes que pagar por los servicios que necesitas.

2. Ahorro de tiempo

Ahorrar tiempo

Con un recurso exclusivamente responsable de manejar las finanzas, le ahorra al CEO y a todos los demás el tiempo que gastarían en la contabilidad. Un CFO subcontratado asume la responsabilidad de manejar las finanzas para que puedan concentrarse en sus propias especialidades.

3. Experiencia

Es posible que el propietario de una empresa, el director general o los empleados internos no siempre tengan la aptitud financiera requerida en un director financiero. Un CFO subcontratado tiene esta experiencia, que se obtiene a través de años de trabajo con varias empresas.

Además de eso, tienen acceso a información que normalmente no está disponible para las empresas. Esto ayuda al establecer objetivos y comparar el crecimiento con los puntos de referencia de la industria.

4. Puntos de vista imparciales

Puntos de vista imparciales

Los empleados internos y los dueños de negocios tienen un sesgo hacia la empresa y, a veces, pueden perder la objetividad al tomar decisiones importantes. Dado que los CFO subcontratados son contratistas independientes, son más objetivos en sus decisiones.

Debido a estos beneficios, muchas empresas ahora están a favor de utilizar los servicios de CFO subcontratados. Si decide que su organización puede beneficiarse de un CFO subcontratado, asegúrese de investigar y ver su experiencia en la industria antes de contratarlo. Además, asegúrese de que se lleven bien con el liderazgo y comprendan sus objetivos comerciales. Esto hará que lograr esos objetivos sea mucho más fácil.

¡Contrate un CFO subcontratado!

Los beneficios que brindan los CFO subcontratados junto con su capacidad para brindar valiosas habilidades y conocimientos ayudan a una organización a alcanzar objetivos a largo y corto plazo, comenzando ahora mismo. Los principales servicios que un CFO subcontratado puede brindar a una organización pueden ayudar a impulsar la empresa hacia el crecimiento y ayudar a tomar decisiones financieras estratégicas. Su análisis de las finanzas de la empresa brinda información procesable sobre la cual el director ejecutivo y el liderazgo de la empresa pueden actuar de inmediato.